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Veja como declarar o imposto de renda 2025 sem erro: quem é obrigado, documentos, escolha do modelo, preenchimento, envio, restituição, malha fina e dicas para não cair em armadilhas.
Passo a passo para declarar imposto de renda 2025: guia completo, dicas e erros a evitar
Declarar o imposto de renda 2025 pode parecer complicado, mas com organização e atenção você evita erros, garante sua restituição e fica em dia com a Receita Federal. Siga este passo a passo completo, atualizado com as regras de 2025, e tire todas as suas dúvidas!
1. Quem é obrigado a declarar o imposto de renda 2025?
- Recebeu rendimentos tributáveis acima de R$ 30.639,90 em 2024 (salários, aposentadorias, pensões, aluguéis etc.)
- Teve rendimentos isentos, não tributáveis ou tributados exclusivamente na fonte acima de R$ 200 mil
- Obteve ganho de capital na venda de bens ou realizou operações na Bolsa de Valores
- Teve receita bruta superior a R$ 153.199,50 em atividade rural
- Possuía bens e direitos acima de R$ 800 mil até 31/12/2024
- Passou a ser residente no Brasil em qualquer mês de 2024
2. Separe todos os documentos necessários
- Documentos pessoais (CPF, RG, título de eleitor, comprovante de residência)
- Informes de rendimentos (empregador, INSS, bancos, corretoras)
- Comprovantes de despesas dedutíveis (recibos médicos, mensalidades escolares, gastos com dependentes)
- Documentos de bens e direitos (imóveis, veículos, extratos de investimentos)
- Recibos de aluguel, doações, consórcios, Carnê-Leão (autônomos)
- Documentação dos dependentes (CPF obrigatório)
3. Escolha a plataforma para declarar
- Programa Gerador de Declaração (PGD) – computador
- App “Meu Imposto de Renda” – celular/tablet
- Portal e-CAC – site da Receita Federal
Dica: Use a declaração pré-preenchida se já declarou em anos anteriores. Ela importa automaticamente vários dados e reduz riscos de erro.
4. Defina o modelo: simplificada ou completa?
- Simplificada: desconto padrão de 20% sobre rendimentos tributáveis, limitado a um teto anual. Não exige comprovação de despesas dedutíveis.
- Completa: permite lançar todas as deduções permitidas (saúde, educação, dependentes, previdência, pensão). Ideal para quem tem muitas despesas dedutíveis.
O sistema da Receita mostra, ao final, qual opção é mais vantajosa para você.
5. Preencha a declaração passo a passo
- Identificação: dados do contribuinte e dos dependentes
- Rendimentos: salários, aposentadorias, aluguéis, investimentos, pensão
- Rendimentos isentos: poupança, indenizações, bolsas de estudo, lucros e dividendos
- Rendimentos tributados exclusivamente na fonte: aplicações financeiras, FGTS, 13º salário
- Pagamentos efetuados: despesas médicas, educação, pensão alimentícia, previdência privada
- Bens e direitos: imóveis, veículos, investimentos, contas bancárias
- Dívidas e ônus reais: financiamentos, empréstimos em aberto
Preencha tudo com base nos informes oficiais. Revise valores e dados para evitar cair na malha fina.
6. Revise pendências e simule o resultado
- O sistema mostra pendências e inconsistências. Corrija antes de enviar.
- Simule o resultado para ver se terá imposto a pagar ou restituição.
- O sistema indica automaticamente a modalidade (simplificada ou completa) mais vantajosa.
7. Informe conta para restituição ou gere o DARF
- Se houver restituição, informe a conta bancária ou chave Pix (CPF) para receber.
- Se houver imposto a pagar, gere o DARF e pague até a data de vencimento.
8. Envie a declaração e salve o recibo
- Após revisar tudo, transmita a declaração eletronicamente.
- Salve o recibo de entrega. Ele é o comprovante oficial para retificações ou comprovações futuras.
9. Acompanhe o processamento e corrija pendências
- Consulte o status no portal e-CAC ou pelo app.
- Se cair na malha fina, envie uma declaração retificadora o quanto antes.
Dicas para não errar na declaração do IR 2025
- Prefira a declaração pré-preenchida para reduzir erros.
- Revise dados dos dependentes e informes de rendimentos.
- Não omita rendimentos de bancos menores, investimentos ou aluguéis.
- Guarde todos os comprovantes por pelo menos 5 anos.
- Declare cedo para evitar congestionamento e receber a restituição nos primeiros lotes.
Perguntas frequentes 👀
- Quem é obrigado a declarar o IR 2025? Quem se enquadra em qualquer critério de obrigatoriedade (renda, bens, operações financeiras, atividade rural, residência).
- Qual o prazo para declarar em 2025? Normalmente de março a final de maio. Entregue antes para evitar multas.
- Como saber se minha declaração caiu na malha fina? Acompanhe pelo portal e-CAC. Se houver pendências, regularize imediatamente.
- Posso corrigir a declaração depois de enviada? Sim, basta enviar uma declaração retificadora.
- Quem pode ser dependente? Filhos até 21 anos (ou até 24 se universitário), cônjuge, pais e outros casos previstos pela Receita Federal.
Você sabia? 🔍
- A declaração pré-preenchida já traz dados de bancos, empregadores, planos de saúde e imobiliárias, mas é sua responsabilidade revisar tudo.
- Quem declara cedo e opta por restituição via Pix (CPF) recebe prioridade nos primeiros lotes.
- O atraso na entrega gera multa mínima de R$ 165,74 e pode chegar a 20% do imposto devido.
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Explique o passo a passo para declarar o imposto de renda em 2025, quem é obrigado, documentos necessários, dicas para evitar erros e como acompanhar a restituição. Inclua perguntas frequentes e erros comuns.
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